الخطوة الأولى لأي متداول هي فتح حساب تداول مع شركة وساطة مالية. هذا الحساب يُعد بوابتك للدخول إلى الأسواق المالية العالمية مثل الفوركس، الأسهم، السلع، أو العملات الرقمية. ولأن خيارات الحسابات وأنواع الوسطاء كثيرة، من المهم أن تفهم ما هو حساب التداول، أنواعه المختلفة، وأهم العوامل التي يجب أن تضعها في الحسبان قبل فتحه. في هذا المقال، نقدم لك كل ما تحتاج معرفته لبدء رحلتك في التداول بثقة ووعي.

ما هو حساب التداول؟

حساب التداول هو الحساب الذي تفتحه لدى شركة وساطة مالية لشراء وبيع الأصول المالية المختلفة مثل العملات، الأسهم، السلع أو العملات الرقمية. و يُستخدم هذا الحساب للوصول إلى منصة التداول و تنفيذ الأوامر على الصفقات المختلفة.

ويتنوع حساب التداول إلى أنواع كثيرة حسب شركة الوساطة وأهمها الحساب الحقيقي و الحساب التجريبي الذي يمنحك تجربة التداول بأموال وهمية لتتعلم المنصة والاستراتيجية دون مخاطرة فعلية. أما الحساب الحقيقي، فيتطلب إيداع أموال حقيقية ويُستخدم للتداول الفعلي، مما يعني أن الأرباح والخسائر تكون حقيقية.

وتشمل حسابات التداول الاخرى:

• حسابات فردية / شركات: الحساب الفردي يكون باسم شخص واحد، بينما حساب الشركات يُفتح باسم كيان قانوني لاستخدامه في تداولات تجارية أو استثمارية رسمية.
• حسابات إسلامية: مخصصة للمستخدمين الذين يفضلون التداول وفق أحكام الشريعة الإسلامية، حيث تكون خالية من الفوائد الربوية (السواب) على الصفقات المفتوحة لعدة أيام.
• حسابات ECN و Standard: حساب ECN يتيح تنفيذ الأوامر مباشرة مع مزودي السيولة برسوم وعمولات محددة، ويتميز بسرعة التنفيذ وشفافية أكبر. أما حساب Standard فيتضمن فروق أسعار (سبريد) أعلى ويكون غالباً دون عمولات مباشرة.

ما هي العوامل التي يجب أن تضعها في الحسبان قبل فتح حساب تداول؟

عند التفكير في فتح حساب تداول، يجب مراعاة عدة عوامل لضمان اختيار وسيط آمن ومناسب لاحتياجاتك. إليك أهمها:

• حدد الأصول التي تناسب أهدافك، مثل الأسهم أو العملات أو السلع. كل نوع له خصائص ومتطلبات مختلفة، لذا اختر ما يتوافق مع استراتيجيتك.  
• ضع في اعتبارك مستوى خبرتك في التداول. فإذا كنت مبتدئاً، ابحث عن وسيط يقدم موارد تعليمية ودعماً مناسباً لمساعدتك في تطوير مهاراتك.  
• تأكد من فهمك لمخاطر السوق واستعد نفسياً ومادياً لأي تقلبات محتملة حيث التداول ينطوي على مخاطر مالية، وقد تخسر رأس مالك.  
• اختر وسيطاً مرخصاً وموثوقاً لضمان أمان أموالك. و تحقق من هيئات الرقابة المالية التي تتبعها الشركة لتجنب الوقوع في عمليات احتيال.  
• جرب التداول عبر حساب تجريبي قبل استثمار أموال حقيقية. هذه الخطوة تساعدك على فهم المنصة واختبار استراتيجياتك دون مخاطر.

أنواع حسابات التداول  

إليك الجدول الذي يوضح أنواع حسابات التداول بشكل مختصر ومنظم:

نوع الحساب	الوصف	المميزات
تجريبي Demo	حساب تدريبي بأموال افتراضية دون مخاطرة مالية	مثالي للمبتدئين واختبار المنصات.
حقيقي Real	حساب يستخدم أموالاً حقيقية للتداول	يتفرع لعدة أنواع حسب احتياجات المتداول.
ستاندرد Standard	شائع الاستخدام ويتيح تداول العقود الكاملة.	مناسب للمتداولين ذوي الخبرة المتوسطة.
ميكرو Micro	يسمح بتداول أحجام أقل من العقود القياسية.	ملائم لأصحاب رؤوس الأموال الصغيرة.
إسلامي	حساب خالي من الفوائد الربوية	مناسب للمتداولين في الدول الإسلامية.
حساب VIP	مُخصص لأصحاب الإيداعات الكبيرة ويوفر مزايا خاصة.	دعم مخصص، تنفيذ أسرع، وعمولات أقل.

كيفية فتح حساب تداول Trading account؟

فتح حساب تداول يتطلب اختيار وسيط موثوق وإكمال بعض الإجراءات البسيطة. وفي ما يلي دليل مفصل لإنشاء حساب تداول بسهولة:

• اختيار وسيط موثوق.
• زيارة موقع الوسيط.
• توثيق الهوية KYC.
• اختيار نوع الحساب المناسب.
• إيداع الأموال.
• بدء التداول عبر المنصة.

اختيار وسيط موثوق

ابدأ بالبحث عن وسيط تداول مرخص من جهة تنظيم مالية معروفة مثل FCA أو CySEC أو ASIC مثل شركة اكسنس Exness. 

و تأكد من مراجعة تقييمات المستخدمين وشروط التداول مثل العمولة، الرافعة المالية، وأنواع الحسابات. من الجيد أيضًا إجراء مقارنة بين الوسطاء من حيث سهولة الاستخدام والدعم الفني والمنصات المتوفرة.

زيارة موقع الوسيط

بعد اختيار الوسيط المناسب، توجه إلى موقعه الرسمي وابدأ عملية التسجيل. عادةً ستحتاج إلى ملء نموذج بسيط يتضمن الاسم، البريد الإلكتروني، رقم الهاتف، وتحديد الدولة.

توثيق الهوية KYC

كجزء من متطلبات تنظيمية دولية، سيطلب الوسيط توثيق هويتك. ستحتاج إلى رفع نسخة من جواز السفر أو بطاقة الهوية، بالإضافة إلى مستند يثبت عنوان السكن مثل فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي.

اختيار نوع الحساب المناسب

معظم الوسطاء يوفرون أكثر من نوع للحسابات مثل الحساب الإسلامي، الحساب التجريبي، أو حسابات ECN و Standard. اختر الحساب الذي يناسب أهدافك ومستوى خبرتك.

إيداع الأموال

بعد توثيق الحساب، يمكنك تمويله باستخدام بطاقات الائتمان أو الخصم، التحويل البنكي، أو المحافظ الإلكترونية مثل PayPal أو Skrill. تحقق من الحد الأدنى للإيداع والرسوم المحتملة.

بدء التداول عبر المنصة

بمجرد إيداع الأموال، يمكنك تحميل منصة التداول التي يدعمها الوسيط مثل MetaTrader 5 أو WebTrader.

 قم بتسجيل الدخول لدى منصة التداول إذا كانت المنصة خارج منصة الشركة بإستخدام بيانات تسجيل الدخول للمنصة مثل اسم المستخدم وكلمة المرور وفي شركة إكسنس تضع كلمة المرور بنفسك و يمكنك الاطلاع على هذه البيانات عقب التسجيل على بريدك الإلكتروني أو من خلال معلومات حسابك الذي فتحته للتو، وابدأ بمراقبة الأسواق، وفتح صفقات تجريبية أو حقيقية حسب استعدادك.

المستندات المطلوبة لفتح الحساب

لفتح حساب تداول أو حساب مالي لدى شركة وساطة، هناك بعض المستندات الأساسية المطلوبة للتحقق من هوية العميل ومحل إقامته. نعرض نظرة سريعة على أهم هذه المستندات خلال الجدول التالي:

نوع المستند	الوصف
وثائق الهوية	صورة واضحة لجواز السفر أو البطاقة الشخصية الوطنية و تكون سارية
إثبات السكن	مستند يثبت عنوان السكن مثل فاتورة كهرباء أو كشف حساب بنكي لا يتجاوز تاريخه 3 أشهر
نماذج ضريبية إضافية	نماذج تُطلب في حالات خاصة، خاصة للمرتبطين ضريبيًا بالولايات المتحدة

نصائح مهمة بعد فتح الحساب

بعد فتح حساب التداول، هناك عدة نصائح مهمة يجب الانتباه لها لتحقيق بداية ناجحة وتفادي الأخطاء الشائعة:

• ابدأ بمبالغ صغيرة: لا تتسرع في ضخ مبالغ كبيرة من رأس المال منذ البداية. من الأفضل أن تبدأ بمبالغ بسيطة لا تؤثر على وضعك المالي، حتى تكتسب الخبرة وتتعلم طبيعة الأسواق.
• تعلم إدارة رأس المال: إدارة رأس المال من أهم عناصر النجاح في التداول. خصص جزءًا صغيرًا فقط من رصيدك لكل صفقة، وحدد نسبة مقبولة للمخاطرة في كل عملية (مثل 1-2%).
• تجنب التداول العاطفي: القرارات المبنية على الخوف أو الطمع غالبًا ما تؤدي إلى خسائر. التزم بخطتك و استراتيجيتك، ولا تدع تقلبات السوق تؤثر على حكمك.
• تابع الأخبار والأسواق بانتظام: الأحداث الاقتصادية والسياسية قد تؤثر بشكل مباشر على حركة الأسواق. تابع الأخبار والتقارير الاقتصادية باستمرار لتبقى على اطلاع وتجهّز صفقاتك بشكل أفضل.
• استخدم أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح: تحديد مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح يساعدك على التحكم في المخاطر وحماية أرباحك. لا تدخل صفقة بدون تحديد هذين الأمرين بشكل واضح.

ما الفرق بين حساب التداول الحقيقي والتجريبي؟

الفروقات بين حساب التداول الحقيقي والتجريبي كثيرة ولكن نعرض أهمها بشكل مبسط من خلال الجدول التالي:

الفرق	حساب التداول الحقيقي	حساب التداول والتجريبي
المال المستخدم	أموال حقيقية	أموال افتراضية (وهمية)
المخاطرة	توجد مخاطرة بخسارة الأموال	بدون مخاطرة فعلية
الأرباح/الخسائر	حقيقية ويمكن سحبها أو خسارتها	غير حقيقية ولا يمكن سحبها
الهدف الرئيسي	التداول الفعلي وتحقيق الأرباح	التدريب واختبار المنصة والاستراتيجيات
الضغط النفسي	يوجد ضغط نفسي ناتج عن المخاطر المالية	لا يوجد ضغط حقيقي

اختيار وسيط التداول Broker  

عند البدء في التداول، يُعد اختيار الوسيط خطوة حاسمة تؤثر بشكل كبير على تجربة المتداول ونتائجه. يجب التأكد من أن الوسيط موثوق ومرخص من جهة رقابية معروفة مثل شركة إكسنس. حيث التنظيم القوي يوفر طبقة حماية لأموال العملاء ويضمن التزام الوسيط بمعايير الشفافية.

من المهم أيضًا مقارنة الرسوم والعمولات، حيث يمكن أن تؤثر التكاليف الخفية على الأرباح، خصوصًا للمتداولين النشطين. كذلك، يجب فحص المنصة التي يقدمها الوسيط، سواء كانت منصة ميتاتريدر 4 أو 5 أو غيرها، والتأكد من توفرها على الهاتف والويب، وسهولة استخدامها واستقرارها.

واعلم عزيزي المقبل على التداول أن خدمة العملاء عامل لا يقل أهمية؛ فمن الضروري أن يكون الوسيط متجاوبًا ويدعمك بلغة مفهومة في حال حدوث أي مشكلات فنية أو استفسارات.

أنواع وسطاء التداول

يوجد عدة أنواع من وسطاء التداول، ولكل نوع مزاياه وعيوبه وهم:

• وسيط ECN: يربطك مباشرة بمزودي السيولة، ويوفر تنفيذًا سريعًا وشفافًا للصفقات، مع فروقات سعرية منخفضة عادة.
• وسيط Market Maker: يقوم بدور الطرف المقابل لتداولاتك، وقد لا يعكس السوق الحقيقي.
• وسيط STP: يقوم بتمرير أوامرك مباشرة إلى مزودي السيولة دون تدخل، وهو يجمع بين مزايا ECN والراحة التي يوفرها صانع السوق.