هل تحظى شركات التداول الأوروبية بموثوقية أكبر من شركات التداول الأخرى؟ شركة اكس تي بي هي أحد شركات التداول البولندية التي تقدم خدماتها على نطاق عالمي لأكثر من مليون متداول، وتحظى بانتشار واسع عبر عدد من الدول العربية والأجنبية. ولكن، ورغم ما تقدمه الشركة من مميزات، يبقى هناك تساؤل فيما إذا كان مقرها وعملها وفق التراخيص والقوانين الأوروبية يمنحها درجة من الثقة توازي شركات التداول الموصى بها للمتداولين العرب. في التقييم التالي، سنقوم بتحليل كافة خدمات شركة XTB للتعرف فيما إذا كانت خدماتها الموجهة للمتداولين خارج دول الاتحاد الأوروبي بنفس مستوى الثقة والأمان أم لا.
اكس تي بي هي شركة تداول عالمية تأسست منذ عام 2004، ويقع مقرها الرئيسي في بولندا. تقدم الشركة للمتداولين وصول شامل إلى معظم أسواق المال العالمية، بما في ذلك الفوركس والسلع والمؤشرات والأسهم، وتنشط الشركة في 12 دولة حول العالم، منها في إيطاليا وقبرص وألمانيا والإمارات العربية المتحدة.
تتحدث الأرقام التالية عن أبرز إنجازات الشركة خلال عشرون عام من العمل في صناعة التداول:
من الواضح من المعلومات العامة التي تم طرحها عن شركة XTB أنها تتمتع بمجموعة من الميزات، لكن ذلك لا ينفي وجود مجموعة من السلبيات أيضاً التي تستدعي الحاجة لإعادة النظر فيما إذا كانت خياراً جيداً فعلاً للمتداولين. ومن أبرز هذه الإيجابيات والسلبيات نذكر ما يلي:
يمكن تداول مجموعة متنوعة من الأدوات والمنتجات المالية في شركة XTB، فهي توفر للمتداولين وصول إلى 12 سوق مالي عالمي وما يزيد عن 2600 أداة مالية. وهذه الأدوات تندرج ضمن أصناف المنتجات المالية المذكورة في الجدول المرفق:
| المنتج المالي | المواصفات |
| الأسهم | 2323 سهم لشركات عالمية في أمريكا، وبولندا، وألمانيا، وبريطانيا |
| صناديق الاستثمار المتداولة | عددها 187 صندوق استثماري، تحتوي على أفضل الأصول أداءً في قطاعات محددة |
| عقود فروقات العملات الأجنبية | 57 زوج من العملات الأجنبية بفارق سعري يبدأ من 0.00008 نقطة |
| عقود فروقات المؤشرات | 31 مؤشر مع سبريد يبدأ من 0.012 نقطة |
| عقود فروقات السلع | 28 عقد فروقات على السلع الغذائية والمعادن الثمينة ومصادر الطاقة |
تتيح شركة XTB لعملائها التداول حصرياً عبر منصتها الخاصة، المتوفرة على الحاسوب وعبر تطبيق الهاتف المحمول، دون دعم أي منصات أخرى. ورغم أنها كانت توفر سابقاً خيار التداول عبر منصة ميتاتريدر4، إلا أنها ألغت هذا الخيار مؤخراً بدون أسباب واضحة، الأمر الذي جعل وصول المتداولين إلى أدوات التداول الأكثر تطوراً واحترافية محدوداً بشكل أكبر.
أما بالنسبة لتجربة التداول على منصة XTB، فالمنصة تتيح للمستخدمين الوصول إلى مجموعة واسعة من الأدوات المالية التي تحدثنا عنها سابقاً، وتوفر لهم واجهة بديهية تدعم التداول عبر أجهزة سطح المكتب والهواتف المحمولة، مع أدوات مثل أوامر الشراء التلقائية، ووقف الخسارة، وجني الأرباح.
كما تقدم منصة XTB للمتداولين إشعارات فورية بأخبار السوق، وحاسبة استثمار مدمجة، وإمكانية الاستثمار في خطط مؤشرات متداولة. وتدعم المنصة عمليات الإيداع والسحب المباشر، مع محتوى تعليمي لمختلف مستويات الخبرة، وخيار استخدام المنصة باللغة العربية.
هناك ثلاثة أنواع من حسابات التداول في شركة اكس تي بي، يوضحها الجدول التالي مع السمات الأساسية لكل نوع من أنواع الحسابات:
| نوع الحساب | الوصول | الحد الأدنى للإيداع | الرافعة المالية |
| عادي | جميع الأدوات المالية | لا يوجد | 1:500 |
| خالي من التبييت | المنتجات الخالية من رسوم التبييت | لا يوجد | 1:500 |
| تجريبي | جميع الأدوات المالية بأموال افتراضية | 1$ | 1:500 |
تخضع شركة إكس تي بي للتنظيم والإشراف من قبل 6 هيئات رقابية، تتوزع بين الدول الأوروبية مثل المملكة المتحدة وقبرص وبولندا وإسبانيا، إلى جانب الهيئات الرقابية في الشرق الأوسط وأمريكا الشمالية. وهذه التراخيص موضحة في الجدول المرفق:
| الجهة المانحة | رقم الترخيص |
| هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية CySEC | 169/12 |
| سلطة دبي للخدمات المالية DFSA | F006316 |
| هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA | 522157 |
| اللجنة الوطنية لسوق الأوراق المالية - إسبانيا CNMV | 40 |
| هيئة الرقابة المالية البولندية KNF | – |
| لجنة الخدمات المالية في بليز FSC | 000302/11 |
يتم الإيداع في شركة إكس تي بي باستخدام واحدة من مجموعة من وسائل الدفع، أما السحب فيقتصر على وسيلة واحدة فقط هي عن طريق التحويل المصرفي.
ولإيداع الأموال، يمكن للمتداول الاختيار من طرق الإيداع التالية:
أما لسحب الأموال، فيستلزم الأمر القيام بأربع خطوات فقط:
لا يوجد رسوم على فتح الحساب وصيانته في XTB، وبحسب الشركة، فهي لا تتقاضى رسوماً أو عمولات على إيداع وسحب الأموال ما لم تفرض شركة الوساطة المالية بعض الرسوم. وبالتالي، يبقى في الشركة أربعة أنواع من الرسوم والعمولات التي تتقاضاها لقاء خدمات التداول، كما في موضحة في الجدول:
| عمولات سبريد | تبدأ من 0.00008 نقطة |
| عمولات تبييت | خاصة بالحساب العادي وتختلف حسب الصفقة |
| رسوم عدم النشاط | 10 يورو |
| رسوم تحويل العملة | 0.50% |
تقدم اكس تي بي للعملاء مجموعة من وسائل الاتصال التي تتيح لهم التواصل المباشر مع فريق الشركة خلال أيام العمل من الاثنين إلى الجمعة. يمكن للمتداولين استخدام الدردشة الحية أو مراسلة فريق الشركة عبر البريد الإلكتروني المخصص للدعم sales_int@xtb.com في أي وقت. كما بإمكانهم استخدام أرقام الهاتف المخصصة للاتصال بفريق XTB لمن يفضلون الاتصال الهاتفي عبر الرقم +357 257 25356 أو الرقم +48 222 739 976.
من خلال اطلاعنا على خدمات شركة XTB وامتثالها للقوانين والتشريعات في سوق الأوراق المالية، يمكننا القول بأن الشركة ليست نصابة. ولكن، هذا لا يعني بأنها تقدم نموذج مثالي لشركات التداول، فهي تقدم خدماتها لمعظم المتداولين المقيمين خارج دول الاتحاد الأوروبي وفق اللوائح التنظيمية الخاصة بترخيصها المالي الذي حصلت عليه من لجنة الخدمات المالية في بليز، وهو ترخيص ضعيف المستوى لا يوفر للمتداولين معايير جيدة من الحماية والأمان. كما أن اكس تي بي تشهد نقصاً واضحاً في كفاءة خدمات التداول المقدمة للعملاء، بدءاً من محدودية منتجات التداول وصولاً إلى غياب المنصات والأدوات الاحترافية وحصر حسابات التداول بخيارات محدودة أيضاً. وبالتالي، فإن XTB رغم أنها تقدم خدمات التداول ضمن مستوى مقبول، إلا أنها لا ترقى لمستوى الشركات التي يوصي بها خبراء التداول.
يوجد حسابات تداول خالية من عمولات التبييت في شركة XTB، توفرها الشركة انطلاقاً من التزامها بتلبية متطلبات التداول الحلال بالنسبة للمتداولين المسلمين.
يمكن التداول في XTB من خلال تحميل منصة التداول الخاصة بالشركة على الحاسوب أو الهاتف المحمول والتسجيل في منصة التداول باتباع الخطوات المطلوبة في المنصة بالترتيب من ملئ المعلومات الشخصية وإرفاق الوثائق والثبوتيات إلى إيداع مبلغ المال الذي ترغب ببدء التداول به.
يستغرق سحب الأموال من شركة XTB بين يوم إلى يومين عمل بالحد الأقصى حسب تصريحات الشركة.
